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# 시나리오별 재무예측

### 1. 과거 재무데이터 불러오기 (AI 재무스냅샷)

예시) 목표 KPI 기준인 ROE를 과거 12개월 간 데이터 기반으로 어떻게 산출되었는지를 파악합니다.

> **주요 파악항목 :** 매출 (Revenue) ㅣ변동비 (COGS, Variable Cost)ㅣ고정비 (Fixed Cost)  ㅣ영업이익 (Operating Profit)  ㅣ순이익 (Net Profit) ㅣ자산 및 부채 (Assets & Liabilities)

<figure><img src="/files/G7dPVnPfuzmlcGfsnrMg" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

***

### 2. 매출 기반 시나리오 설정하기

매출 성장률을 기준으로 3가지 시나리오를 생성합니다. (*아래 예시 참고*)

| 시나리오 유형                 | 매출 성장률 | 주요 특징                  |
| ----------------------- | ------ | ---------------------- |
| 보수적 시나리오 (Conservative) | +5%    | 시장 불확실성을 고려한 보수적 성장 예측 |
| 기준 시나리오 (Base)          | +15%   | 평균적인 성장 예상치            |
| 공격적 시나리오 (Aggressive)   | +30%   | 시장 확장 및 대형 고객 확보 전략 반영 |

KPI 예산관리에서 매출 목표를 설정하고, 시나리오별 **비용 구조변화**를 자동 반영합니다.

***

### 2. 식별 가능한 제목 입력하기

시나리오를 명확하고 식별 가능한 제목으로 관리하여 효과적으로 분석하세요.

<div align="left"><figure><img src="/files/UlBWcHlAMmw7DMUg1NDD" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

<figure><img src="/files/i4UkjsbW5wPKr429XhHc" alt=""><figcaption><p>시나리오(버전별) EBIT 항목 리스트</p></figcaption></figure>

***

### 3. 재무지표 자동산출하기

설정된 시나리오를 기반으로 KPI 자동계산기를 실행하여 주요 재무지표를 산출합니다.

<details>

<summary>산출가능한 재무지표</summary>

✓ 주주이익율ROE

✓ 영업이익 EBIT

✓ 상각전영업이익  EBITDA

✓ 당기순이익

✓ 주당이익 EPS

✓ 총자산이익율 ROA

✓ 순영업자산이익율 ROIC

</details>

**예시)** \
**기준 시나리오(매출 +15%)** 적용하여 재무지표를 자동 산출합니다.

* 영업이익률: **12% → 14% 증가**
* ROE: **10% → 13% 개선**

***

### 4. 추정재무제표 자동 생성하기 (손익계산서, 재무상태표)

설정된 시나리오를 기반으로 KPI 자동계산기를 실행하여 **주요 재무지표**를 산출합니다.

> 추정재무제표 페이지로 이동  : [추정재무제표 작성](/finex-guideline/functions/images-and-media/openapi.md)&#x20;

***

### 5.   시나리오별 재무예측 비교 및 성과평가하기

각 시나리오별 추정 재무제표 및 KPI 변화를 비교 분석하며, 분석 결과를 토대로 비용 절감 전략 및 추가 투자 필요 여부를 결정합니다.

{% hint style="success" %}
실적과 예상치를 비교하여 목표 달성률을 평가하고 개선점을 도출합니다.
{% endhint %}

&#x20;성과평가 예시)

* 목표 ROE 15% 대비 실제 ROE 13% → 원인 분석 및 개선 전략 수립
* 매출 성장이 예상보다 낮을 경우 → 비용 절감 또는 마케팅 전략 조정
* 예상보다 높은 성과 시 → 추가 투자 여부 검토


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GET https://aicy.gitbook.io/finex-guideline/functions/images-and-media/integrations.md?ask=<question>&goal=<endgoal>
```

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`goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal.

The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

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